下面,小编选取洛宁县公安局城区派出所办理的几起典型案例,让大家认清什么是贷款“包装流水”,从而远离此类骗局。
近日,辖区群众尚某某在浏览器里下载了一款软件,后在该软件中看到一则贷款信息,并通过客服了解办理贷款的事情,对方称需要使用其银行卡“包装流水”,尚某某就将自己名下的一张银行卡提供给对方使用,结果牵扯到一起电信诈骗案。公安机关在查清违法事实后,对尚某某作出行政处罚。
近日,辖区群众阴某某在网上看到一条快捷办理贷款的信息,刚好自己手头缺钱,便主动联系网上“贷款人”,按照对方的指示,将自己的银行卡号提供给对方并帮助转账过“包装流水”。阴某某在银行卡收到钱后,按照对方提供的不同卡号分别转出,结果牵扯到一起电信网络诈骗案件。公安机关在查清违法事实后,对阴某某作出行政处罚。
近日,辖区群众孔某某在家玩手机时,刷到一条“稳定渠道,快捷贷款”的抖音短视频,其当时急着用钱就接触了解。了解后,对方称需要使用其银行卡“包装流水”,并告知相关的业务人员在郑州。随后,孔某某到郑州与对方安排的人员见面,并在对方带领下到一个棋牌室进行操作包装。在此过程中,孔某某向对方提供了自己名下一张银行卡,结果牵扯到一起电信诈骗案。城区派出所民警在查清违法事实后,对孔某某作出行政处罚。
近日,辖区群众黄某某在网上接触到快捷贷款的事情,联系对方后,对方以需要“包装流水”为由,让其提供银行卡号。黄某某明知自己被银行列入黑名单无法办理贷款,仍将自己名下的银行卡号提供给对方使用过账,结果牵扯到一起电信诈骗案件。公安机关在查清违法事实后,依法对黄某某作出行政处罚。
在这类骗局中,不法分子通过电话、短信或者网络平台发布虚假贷款信息,以“无需抵押”“快速放款”“无需征信”等为诱饵,联系急需资金的受害人。受害人上钩后,便要求受害人提供个人信息、银行卡等用来“刷流水”或“激活信用卡”,实则利用受害人的银行卡把非法资金“洗白”,受害人不仅无法收到承诺的“贷款”额度,自己的银行卡还会被冻结,还有可能面临“牢狱之灾”。
2.请合法使用银行卡、电话卡,不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人,以免成为不法分子的工具人。
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